昨今の投資ブームにより、多くの方が投資に注目していると思われます。
その中で「投資信託」という言葉を聞いたことがある方も少なくないはずです。
ではこの投資信託とは一体なんなのかご存知でしょうか？
今回は投資信託とはなんなのかについて紹介していきたいと思います。
こんにちは！めしーだです！！
今回は投資編「投資信託」についてです。
この記事を読むことで、
- 投資信託とは何か
について知ることができます。
投資信託とは
投資信託とは、平たくいうと「株の詰め合わせパック」です。
株についてはこちらで解説しております。
関連記事：株って何？
投資信託はファンドとも呼ばれており、複数の株式をまとめて購入することができる投資商品となっています。
通常、株というのは１株いくらと値段が決まっており、しかも購入するためにはある程度まとまった単位（１００株〜）でなければならないなどの制限があったりします。
１株から日本株を購入できる方法もありますが、そのためには専用の証券口座を作る必要があります。
関連記事：小額から可能！Tポイントも使える！日本の高配当株投資の始め方
しかし、投資信託はたくさんの人から少しずつお金を集め、株を購入・運用し、その配当を出資者に還元することで、少額からでも複数の株を保有することを可能にしたのです。
以下投資信託協会より引用
「投資信託（ファンド）」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。
ちなみに詰め合わせの中身がファンドごとに違うため、投資信託自体もたくさん出回っております。
「集めた資金を何に投資するか」は、投資信託を扱う会社が決めます。
そのため、投資信託の運用成績は商品ごとにも変わってきますし、市場の変動などによっても変わります。
投資信託のメリット
では投資信託にはどのようなメリットがあるのか見ていきましょう。
少額から分散投資が可能
投資信託は先述のように株の詰め合わせパックになっています。
しかも１００株単位で購入しなければならないような株も、投資信託であれば少数から購入することができるということになります。
そのため、少額でも複数の株に分散投資することができるという、投資家にとっては非常にありがたいメリットがあります。
もし仮に、詰め合わせパックのうちの一つの企業が倒産したとしても投資信託のパフォーマンスにはほとんど影響がないからです。
メンテナンスが不要
通常、自分で株を購入する場合は、どの株をどれくらい保有するかというポートフォリオを自分で組む必要があります。
関連記事：投資を始めるなら知っておこう！ポートフォリオって何？
そしてポートフォリオは、毎年自分でメンテナンス、つまり株の選定をする必要が出てきますが、投資信託の場合、これらは会社がやってくれるのでその手間がかかりません。
手数料が安い
上記のように、株の詰め合わせをしてくれる、その中身のメンテナンスもしてくれる、といったことにはかなりの手間がかかります。
人の金を預かって運用を失敗しようものなら大変なことになりますからね。
したがってその管理手数料はかなり取られることになっても文句は出ないはずなのですが、投資商品によってはその手数料がかなり安くなっています。
これだけのことをほんの少しの手数料で行ってくれるわけですからそれは素晴らしい商品だと言えるでしょう。
※中にはぼったくり手数料の投資信託もあるので注意です。
投資信託のデメリット
では投資信託にデメリットはないのでしょうか？
資金と運用知識がある方にとっては手数料分も惜しい
これはある程度お金があって、投資信託と同じ運用ができる知識がある方にとっての話ですが、その場合は手数料分無駄になってしまうので、そういった意味ではデメリットになります。
ただ、現時点で投資信託を購入する人にはそのような資産と運用知識があるわけではないですし、運用コストを考えれば知識や資産があったとしても割安なのではないかと思います。
商品によっては資産がマイナスになることも
投資信託にはたくさんの種類があり、それぞれ手数料も異なってきます。
物によってはあり得ないくらいの手数料がかかる商品もあり、それを購入してしまうと、買ったその瞬間から資産がマイナスになっていくものもありますので注意が必要です。
初心者におすすめの投資信託
これから投資をはじめたいと考えている方におすすめしたい投資信託は、ずばり
「S＆P500」に連動することを目指した投資信託
です。
主にインデックス投資ではこのS＆P５００に連動した投資商品を買うことが多いです。
インデックス投資のやり方についてはこちらを参考にしてみてください。
なぜこの投資信託が良いかというと、
- 指数自体が綺麗な右肩上がり（市場が成長し続けている）
- 世界の株式の５割以上を占めるアメリカの指数に連動している
- 手数料が破格
だからです。
初心者の方でも、つみたてNISAなどで購入すればほとんど手間もかかることなく、投資ができるのでおすすめですよ。
まとめ
では本時のまとめです。
- 投資信託とは「株の詰め合わせパック」
- 少ない手数料で少額から分散投資ができる商品
- 投資初心者の方にもおすすめ
以上、「投資信託」についてでした。
このブログを読んで少しでもお金に関する知識に興味を持ってくれたり、実際に行動を起こしてくれる方が増えたら嬉しいです。
では今回はこの辺で失礼します。
閲覧ありがとうございました。
